Stax

حاسبة PPF

حساب مبلغ استحقاق PPF بنسبة 7.1% مع الإعفاء الضريبي EEE.

₹

Min ₹500 · Max ₹1,50,000/year

Current govt rate: 7.1%

Extendable in 5-yr blocks after 15

ما هي حاسبة PPF؟

أداة لحساب نمو حساب Public Provident Fund على 15+ سنة. أدخل المساهمة السنوية، الفائدة، الفترة - تحصل على الرصيد عند الاستحقاق. كاشف لقوة compound interest على أداة معفاة من الضريبة بالكامل.

ميزات PPF

  1. فائدة 7.1% (مراجعة ربع سنوية)
  2. 15 سنة الفترة (قابلة للتمديد +5)
  3. EEE - معفى ضرائب تماماً
  4. الحد الأقصى ₹1.5 lakh/سنة
  5. الحد الأدنى ₹500/سنة

أمثلة نمو

  • ₹1.5L/سنة × 15 سنة = ₹40.7L
  • Total deposit ₹22.5L، فائدة ₹18.2L
  • تمديد 5 سنوات = ₹66L
  • تمديد 30 سنة = ₹1.5 cr
  • ابدأ مبكراً للنتائج المثلى

PPF vs بدائل

PPF: 7.1%، آمن، معفى تماماً. FD: 7%، فائدة خاضعة للضريبة. ELSS: 12-15%، متغير، ضريبة LTCG. EPF: 8.15%، عبر العمل. الأفضل: PPF + EPF + ELSS مزيج. PPF للأمان طويل المدى، EPF عبر العمل، ELSS للنمو. حد ₹1.5L تحت 80C.

الأسئلة الشائعة

ما هو PPF؟
Public Provident Fund - مخطط ادخار حكومي، آمن جداً، فائدة 7.1% (يراجع كل ربع). فترة 15 سنة (قابلة للتمديد). معفى ضرائب تماماً (EEE - الإيداع، الفائدة، السحب). الحد الأقصى ₹1.5 lakh/سنة. أفضل أداة للتقاعد للمحافظين.
PPF vs FD vs ELSS؟
PPF: 7.1%، 15 سنة، معفى ضرائب تماماً. FD: 7%، أي مدة، الفائدة خاضعة للضريبة. ELSS: 12-15% (متغير)، 3 سنوات قفل، إعفاء 80C فقط. للأمان: PPF. للسيولة: FD. للنمو: ELSS. الأفضل: مزيج - PPF + ELSS + EPF.
متى أفتح حساب PPF؟
في أقرب وقت! كلما بدأت أبكر، كلما زاد الـ compounding. ₹1.5 lakh/سنة لـ 15 سنة @ 7.1% = ₹40.7 lakh (فقط ₹22.5 lakh مودعة، الباقي فائدة). مدد 5 سنوات = ₹66 lakh. مدد لـ 30 سنة = ₹1.5 cr.
هل يمكن سحب قبل 15 سنة؟
السحب الجزئي: مسموح بعد 6 سنوات (50% من الرصيد قبل سنتين). قرض ضد PPF: من السنة 3-6. سحب كامل قبل 15 سنة: غير مسموح إلا في حالات استثنائية (مرض خطير، تعليم عالٍ). PPF للأهداف طويلة المدى.

أدوات ذات صلة