Stax

حاسبة CAGR

حساب معدل النمو السنوي المركب أو إيجاد القيمة المستقبلية.

₹
₹

ما هي حاسبة CAGR؟

أداة لحساب معدل النمو السنوي المركب للاستثمارات. أدخل القيمة الأولية، النهائية، وعدد السنوات - تحصل على CAGR الفعلي. أهم مقياس لمقارنة عوائد استثمارات على أطوال مختلفة.

صيغة CAGR

  1. CAGR = ((Ending/Beginning)^(1/Years)) - 1
  2. اضرب في 100 لتحويل لنسبة مئوية
  3. مثال: ₹10k → ₹20k في 5 سنوات
  4. (20000/10000)^(1/5) - 1 = 0.149
  5. أي CAGR 14.9%

CAGR التاريخي

  • Nifty 50 (20 سنة): ~12-13%
  • Mid-cap (15 سنة): ~14-16%
  • Gold INR (20 سنة): ~10%
  • Real Estate Mumbai: ~9%
  • FD: ~6-7%
  • S&P 500 (50 سنة): ~10%

حدود CAGR

يفترض نمو ثابت (الواقع متذبذب). لا يقيس المخاطر (سهم متذبذب وFD قد يكون لهما نفس CAGR). يمكن التلاعب باختيار التواريخ. لا يأخذ التضخم. استخدم مع IRR، Sharpe ratio، وstandard deviation لتقييم كامل.

الأسئلة الشائعة

ما هو CAGR؟
Compound Annual Growth Rate - معدل النمو السنوي المركب. كم نمت قيمة استثمارك سنوياً (بافتراض النمو الثابت). الصيغة: ((النهاية/البداية)^(1/سنوات)) - 1. أهم رقم لمقارنة الاستثمارات على مدى سنوات.
ما CAGR الجيد؟
Nifty 50 التاريخي: 12-15% CAGR على 20+ سنة. Mid-cap: 15-18%. الذهب: 8-10%. FD: 6-7%. عقارات (مدن كبرى): 8-10%. هدف معقول: 12% CAGR طويل المدى. أعلى من 20% غالباً غير مستدام أو حظ قصير المدى.
CAGR vs العائد المطلق؟
العائد المطلق: (النهاية - البداية)/البداية × 100. مثال: ₹100k إلى ₹150k = 50% مطلق. لكن في 5 سنوات = CAGR 8.4% فقط. المطلق يبدو ضخماً، CAGR يظهر الحقيقة. استخدم CAGR لمقارنة استثمارات بأطوال مختلفة.
CAGR عيوب؟
يفترض نمو ثابت (الواقع: تذبذبات). لا يخبر عن المخاطر (سهم متذبذب وFD قد يكون لهما نفس CAGR). يمكن التلاعب باختيار تواريخ. لا يأخذ التضخم (CAGR 12% مع تضخم 6% = ربح حقيقي 5.7%). استخدمه مع IRR وSharpe ratio.

أدوات ذات صلة